כתיבת צוואה הדדית היא פעולה שכיחה בקרב בני זוג המבקשים לקבוע ביחד כיצד יתחלק הרכוש המשותף שלה. במקום שכל אחד מבני הזוג יכריע לבדו, יכולים שני בני הזוג להכריע באופן הדדי איך לחלק את הרכוש ומה יהיה המנגנון במידה ואחד מהם מסתלק מהעולם והשני צריך לקבוע למי להוריש את הירושה. בצוואה כזו יש לא מעט אתגרים ודרכים שונות להתמודד איתם.
מה זו צוואה הדדית וכיצד היא פועלת?
צוואה הדדית היא מסמך ששני בני הזוג כותבים, בנפרד או ביחד, כאשר שניהם מסכימים על חלוקת רכוש, נכסים וכסף באופן הדדי. כלומר, אחד מוריש לשני. כך אין ספק, שאף אחד מהצדדים לא יחליט להוריש למישהו אחר את נכסיו, רכושו או כספו. כך מבטיחים גם שמי שנשאר בחיים לא יפגע מבחינה כלכלית.
במסגרת צוואה הדדית, מסכמים בני הזוג גם כיצד יתחלק הרכוש, הנכסים והכסף אחרי ששני בני הזוג מסתלקים מהעולם. כלומר, אם אחרי הסתלקותו של אחד מהם, הכל עובר למי שנשאר בחיים, הרי שהצוואה קובעת מי יקבל את זה בירושה אחרי שגם הוא יסתלק מן העולם. בדרך כלל בני הזוג מחליטים שזה יעבור לילדים או לנכדים.
ישנן 4 סיבות בגינן כותבים צוואה הדדית:
- להבטיח שבן או בת הזוג שיישארו בחיים, יוכלו ליהנות מהרכוש, כסף והנכסים באופן מלא.
- להבטיח ששני בני הזוג יקבלו הכל בצורה שווה ומלאה.
- למנוע מצב שגורם חיצוני, מחוץ למשפחה, יוכל ליהנות מהצוואה מבלי שהצד השני מוכן לכך.
- לייצר מצב שהילדים לא יריבו, אלא יקבלו הכל בהסכמה, רק אחרי ששני ההורים מסתלקים מן העולם.
אילו אתגרים עומדים בפני צוואה הדדית וכיצד ניתן לפתור אותם?
האתגר העיקרי העומד בפני מצב של צוואה הדדית הוא ביטולה על ידי אחד הצדדים. הביטול אפשרי במידה ומודיעים לבן או בת הזוג על הביטול. במקרה כזה, אוטומטית שתי הצוואות מבוטלות. חשוב לציין, בהיעדר מסירת הודעה לצד השני עם ודאות שהוא קיבל אותה, אי אפשר לבטל צוואה וביטולה לא ייחשב.
אתגר נוסף הוא ביטול צוואה הדדית אחרי הסתלקותו של אחד הצדדים בה. במקרה כזה, האלמן או האלמנה, יצטרכו לוותר על חלקם בעיזבון ולחלק אותו מחדש. אם העיזבון כבר חולק, יהיה עליו להחזיר את מה שקיבל בשביל שהוא יוכל לבטל אותה.
עוד אתגר שיכול לעמוד בפני כתיבת צוואה הדדית היא הצבת תנאים למימושה. יכול אחד הצדדים להתנות את המימוש בתנאים מסוימים שאם לא יתממשו, הצוואה לא תתבצע. במקרה כזה, אפשר לעמוד בתנאים או לנסות לבטל אותם בטיעונים משפטיים מתאימים.
הרבה פעמים הצבת תנאים דווקא מקילה על מימוש הצוואה, שכן אחד התנאים הנפוצים היא הסכמה לשינוי או ביטול הצוואה, ללא מסירת הודעה מוקדמת. מה שמקל על הכותבים שלה.